Gestionnaire de patrimoine

Rédigé par des auteurs spécialisés Ooreka  À jour en septembre 2021

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Un gestionnaire de patrimoine est un professionnel, spécialiste de l'investissement, chargé de gérer le portefeuille d'un client et de lui proposer des investissements adaptés à sa situation et à la composition de son patrimoine.

Spécialisé en droit, en immobilier, en fiscalité et en finances, le gestionnaire de patrimoine se voit confier des missions qui nécessitent une formation spécifique et des connaissances dans de nombreux domaines. Explications.

Rôle et missions du gestionnaire de patrimoine

Le gestionnaire de patrimoine peut exercer son activité au sein d'une compagnie d'assurance, d'une banque, d'une société spécialisée en gestion de patrimoine ou à titre indépendant.

Lerôle du gestionnaire de patrimoine nécessite une parfaite maîtrise en matière d'économie, de fiscalité, de finances, d'immobilier et de droit. En effet, ce professionnel :

  • établit un état des lieux du patrimoine de ses clients ;
  • analyse ce patrimoine : ressources, dettes et situation personnelle des clients ;
  • écoute les objectifs présents et futurs de sa clientèle ;
  • détermine une stratégie d'investissement personnalisée ;
  • propose à ses clients une stratégie d'investissement concrète à court, moyen et long terme pour optimiser le patrimoine de sa clientèle ;
  • met en place et assure le suivi et le bon déroulement des investissements mis en place.

Gestionnaire de patrimoine : qualités requises

Le gestionnaire de patrimoine doit gérer le patrimoine de ses clients et proposer les investissements les plus adaptés à leur situation personnelle et à leur patrimoine.

Une connaissance approfondie des conditions du marché, de la législation en vigueur en terme de fiscalité, d'économie et d'immobilier est indispensable.

Le gestionnaire de patrimoine doit ainsi posséder de solides connaissances dans divers domaines tels que :

  • la fiscalité ;
  • l'économie ;
  • le droit immobilier ;
  • la finance ;
  • le droit de la famille ;
  • et plus généralement le droit dans toutes ses branches.

Formation d'un gestionnaire de patrimoine

Pour devenir gestionnaire de patrimoine, un niveau master bac +5 est requis.

De nombreux masters sont possibles pour exercer cette profession, notamment :

  • un master en gestion patrimoniale et finances ;
  • un master en droit privé ;
  • un master en économie.

Salaire du gestionnaire de patrimoine

Au début de sa carrière, un gestionnaire de patrimoine peut prétendre à une rémunération brute mensuelle de 2 000 € s'il exerce son activité en tant que salarié dans une compagnie d'assurance, d'une banque ou d'une société spécialisée en gestion de patrimoine.

À ce salaire de base, s'ajoutent des primes de commission calculées sur le chiffre d'affaires réalisé par le gestionnaire de patrimoine.

Pour en savoir plus sur le sujet :

  • Pour exercer la profession de gestionnaire de patrimoine, il est indispensable de posséder de solides connaissances en matière de fiscalité du patrimoine.
  • L'exercice de la profession de gestionnaire de patrimoine nécessite de suivre une formation technique dans les domaines du droit, de la finance, de l'économie et de l'immobilier.
  • Gérer son patrimoine n'est pas chose facile, notamment pour les personnes qui possèdent un patrimoine important, le recours à un gestionnaire de fortune peut s'avérer indispensable.

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