Gestion de patrimoine : À la loupe

Que l'on soit un particulier ou une entreprise, la gestion collective se caractérise par le fait de déléguer la gestion de son argent à des professionnels qualifiés. Les actifs bruts gérés par les sociétés de gestion de portefeuilles (...) Lire la suite

  La notation financière (rating) tente de mesurer la qualité de la signature d'un emprunteur. Elle reflète la perception du risque de non-remboursement d'une dette (terme technique : risque de crédit) du point de vue d'une agence de (...) Lire la suite

Après des travaux chez vous, ou par hasard, vous croyez avoir découvert des pièces historiques de valeur. Est-ce un trésor ? Quels sont vos droits quant à cette découverte ? Le point sur la question.  Principes généraux : (...) Lire la suite

La valeur patrimoniale regroupe différentes estimations concernant le prix que l’on peut tirer de la vente d’un bien. Il existe trois types de valeurs patrimoniales :la valeur de marché est celle que l’on qu'on pourrait obtenir du (...) Lire la suite

La valeur de rentabilité correspond à la somme actualisée des revenus futurs qu’une entreprise générera. Elle est généralement estimée à partir de la méthode des Discounted Cash-Flow (DCF) ou de celle dite des « multiples ». (...) Lire la suite

La gestion indicielle cherche à obtenir une performance aussi proche possible que celle d'un indice comme le CAC 40, le SBF 120 ou le Dow-Jones. Pour y parvenir, les gérants utilisent plusieurs techniques financières comme la réplication (...) Lire la suite

Le droit immobilier comprend divers droits tels que le droit d'habitation. À quoi correspond ce droit ? Quand peut-on l'acquérir ? Sous quelles conditions ? Quels droits confère t-il ? Le point sur ce droit immobilier dans notre (...) Lire la suite

Le titre au porteur identifiable (TPI) permet à une entreprise de connaître l'identité et le nombre de titres détenus par un investisseur. Le TPI a été créé par la loi sur l'Épargne du 17 juin 1987. En France, le fichier des porteurs (...) Lire la suite

Donnant-donnant, le crédit Lombard est un prêt garanti par le nantissement d'un dépôt de titres : actions, obligations, placement monétaire, etc. Il permet à une entreprise d'améliorer sa marge de manœuvre financière en optimisant le (...) Lire la suite

Les fonds diversifiés sont des investissements dans des produits financiers de différentes catégories. La diversification permet d'équilibrer le risque supporté par l'investisseur. Les fonds diversifiés conviennent parfaitement aux (...) Lire la suite

Le terme anglo-saxon swap, signifie échange. On appelle swap cambiste (foreign exchange swap) une transaction de change au comptant couplée à une transaction à terme sur les mêmes devises, mais dans le sens opposé. Il s’apparente à un (...) Lire la suite

Un acte de disposition est un acte par lequel on dispose d'un bien. Ce peut être par exemple la vente ou la donation. L'acte de disposition se distingue de l'acte conservatoire et de l'acte d'administration. Acte de disposition : (...) Lire la suite

La syndication financière désigne le regroupement de plusieurs partenaires, généralement des banques, afin de réaliser une opération financière. L'ensemble de ces établissements financiers est appelé « syndicat ». Les opérations (...) Lire la suite

Le domaine privé des personnes publiques comprend tout ce qui n'appartient pas à leur domaine public. Que comprend précisément le domaine privé des personnes publiques et quelle règles en régissent la gestion ? Toutes les réponses (...) Lire la suite

Le droit d'accession s'exerce sur une chose unie accessoirement à ce dont on est propriétaire. C'est une extension du droit de propriété. Définition du droit d'accession Quand on est propriétaire d'une chose, on possède un droit (...) Lire la suite

Le financement désintermédié désigne celui qu'une entreprise se procure sans recourir au service d'un intermédiaire (banques, etc.) en levant elle-même des capitaux, par exemple sur le marché financier. Même si les concours bancaires (...) Lire la suite

Le teneur de compte-conservateur est une entreprise d'investissement agréée par l'Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR). Le teneur de compte-conservateur est notamment chargé de veiller sur la conservation des valeurs (...) Lire la suite

Le « day trading » (opération sur la journée) se caractérise par l'achat, puis la revente d'actifs financiers au cours de la même séance boursière. Cette technique spéculative a été rendue possible grâce aux nouvelles (...) Lire la suite

Les investisseurs institutionnels qu'on nomme aussi les « zinzins » ou « grands investisseurs » sont des investisseurs souvent considérés comme des actionnaires à long terme. Ils peuvent placer plusieurs milliards d'euros. La plupart (...) Lire la suite

Il existe l'ANACOFI (Association nationale des conseils financiers) qui est composée de plusieurs structures ANACOFI-CIF , ANACOFI IOBSP (Intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement), ANACOFI-Immo  et (...) Lire la suite